Блокировка счета по 115 статье Федерального закона "О противодействии легализации доходов" означает, что Сбербанк выявил подозрительные операции на вашем счете. Рассмотрим порядок действий в такой ситуации.
Содержание
Блокировка счета по 115 статье Федерального закона "О противодействии легализации доходов" означает, что Сбербанк выявил подозрительные операции на вашем счете. Рассмотрим порядок действий в такой ситуации.
Причины блокировки по 115 статье
| Причина | Примеры |
| Подозрительные переводы | Крупные суммы без объяснимого источника |
| Операции с высоким риском | Переводы в офшоры или проблемным контрагентам |
| Несоответствие деятельности | Частные крупные переводы при статусе физлица |
Пошаговый алгоритм действий
- Получите официальное уведомление от банка
- Подготовьте документы, подтверждающие происхождение средств
- Напишите заявление в отделении Сбербанка
- Дождитесь рассмотрения вашего обращения
- При отрицательном решении - обращайтесь в суд
Какие документы потребуются
- Договоры или контракты по операциям
- Документы о происхождении средств (справки о доходах, декларации)
- Налоговые документы
- Пояснительная записка о целях операций
Сроки рассмотрения обращения
| Процедура | Срок |
| Рассмотрение банком | До 30 рабочих дней |
| Полное разблокирование | От 1 до 3 месяцев |
| Судебное разбирательство | От 3 месяцев |
Как минимизировать риски блокировки
- Избегайте крупных переводов без документов
- Не разбивайте суммы на мелкие платежи
- Храните подтверждения легальности доходов
- Своевременно платите налоги
Важная информация
Банк не обязан сообщать конкретные причины блокировки по 115 статье. При получении уведомления важно оперативно предоставить максимально полный пакет документов. Отсутствие реакции может привести к закрытию счета и передаче информации в Росфинмониторинг.
Если операция была разовой и вызвана объективными причинами (например, продажа имущества), шансы на разблокировку высоки. При систематических подозрительных операциях банк может отказать в обслуживании.
